标签：#MCP #个人投资工具 #交易复盘 #AI 辅助投资
玩 AI 做投资分析的朋友，应该都遇到过很别扭的体验： 自己的持仓记录、每一笔交易、复盘笔记全部存在本地，想要让 AI 帮你复盘交易、分析持仓问题，只能手动复制粘贴一大段文本给大模型。
粘贴麻烦、内容容易截断，隐私数据还要反复复制，而且 AI 看不到你完整的历史交易记录，分析只能浮于表面，很难真正针对你的真实账户给出思考。
最近我在用自己开发的复利笔记，把本地 MCP（Model Context Protocol）做出来了，解决的就是这个痛点Model Cont...。
复利笔记是一套跨三端的交易记录工具：安卓、iOS、桌面端，支持三端数据同步。核心主打交易记录、账户统计分析、悟道笔记、复盘记录，投资理念偏向严买宽卖，买入前可以记录自己的选股条件，沉淀自己的交易体系。
而桌面端新增的本地 MCP 能力，是我觉得这个工具最有意思的地方。
⚠️重点：纯本地 MCP，数据不走后端服务器。 全部读取本地缓存文件，开启之后生成 mj 配置文件，由用户自己复制配置到本地 AI 客户端（Claude Desktop、CherryStudio 等支持 MCP 的 AI 工具）。关闭开关就断开连接，没有云端转发，你的持仓、交易记录只在你本机流转，不会上传第三方服务器。
开启 MCP 之后，AI 可以直接读取你在复利笔记里面的本地数据：
- 读取你的持仓账户，让 AI 帮你做持仓结构分析，评估仓位集中度、板块分布；
- 读取历史交易记录，复盘你的买卖行为，找出高频犯错的交易模式；
- 读取你的复盘笔记、悟道记录，结合你的历史操作，帮你梳理交易体系；
- 对照你写下的买入条件，检查实际操作是否违背自己当初定下的规则。
不用再大段复制粘贴表格，直接对话 AI：
- “帮我看看我最近亏损主要来自哪些交易”
- “分析我的持仓，哪些板块仓位过重”
- “结合我的复盘笔记，总结我这套交易模式的优缺点”
AI 直接读取你本地真实的投资数据做分析，而不是拿着通用知识空谈大道理。
很多金融 MCP 方案是云端服务，你的账户数据需要上传服务商服务器，隐私风险很高。
复利笔记这套 MCP 设计思路非常克制：
- 默认关闭，需要用户手动开启；
- 仅本地读取缓存，不上传任何用户持仓到后端；
- 配置文件由用户自己保管，自己导入 AI 客户端；
- 没有强制权限，不想用直接关闭开关即可。
MCP 就像 AI 世界的 USB‑C 接口，只是提供一套标准通路，数据是否对外，控制权完全交还给使用者本人。
- 有记录交易习惯，坚持做复盘，不想把交易记录泄露到公网；
- 本地重度使用 AI 工具（Claude Desktop、CherryStudio 等），希望 AI 基于自己真实账户做分析，而不是网上的通用案例；
- 追求隐私，不希望持仓数据上传第三方云端；
- 想沉淀个人交易体系，用 AI 辅助迭代自己的投资规则。
MCP 现在还属于比较新的技术，金融场景下大多数都是面向开发者或者机构，面向普通个人投资者、纯本地私有化的 MCP 工具其实不多。
复利笔记本身首先是交易记账复盘工具，MCP 属于附加能力，不开启完全不影响基础记账、统计、复盘使用。MCP 只做读取，不会让 AI 下单、修改你的交易记录，只有查询权限。
投资决策最终还是要靠自己，AI 只是基于你的历史数据做梳理、复盘、提示问题，不能作为买卖依据。
如果你也厌烦反复复制持仓给 AI，又在意自己账户隐私，可以体验一下。
免责声明：本文内容仅供您参考与学习观摩，不构成投资建议。投资有风险，入市须谨慎！
